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【3522vip】特大套路贷团伙被抓,在灵堂上摆

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【3522vip】特大套路贷团伙被抓,在灵堂上摆

向167万余人放贷逼交“砍头息” 特大套路贷团伙被抓

原标题:疯狂的套路贷:“砍头息” 软暴力滋生黑产业

以“砍头息”牟利,以网络“软暴力”催收,江苏省泰州市公安局近日破获一起新型网络“套路贷”,一条以集资、放贷、催收三个环节构成的“黑色产业链”也随之浮出水面。

去年10月起,女儿在网上借贷平台“贷款”4000元后,荆门市民杜先生一家原本平静的生活被彻底打乱,他们收到了来自外地虚拟电话的恐吓信息,长达数小时的“呼死你”电话轰炸,对方甚至找到了杜先生的老家骚扰……近日,荆门警方经过几个月的侦查,打掉一“套路贷”团伙,民警远赴上海将嫌疑人陈某等一锅端。

2019-07-27 08:44:31杭州网

以“砍头息”牟利,以网络“软暴力”催收,江苏省泰州市公安局近日破获一起新型网络“套路贷”,一条以集资、放贷、催收三个环节构成的“黑色产业链”也随之浮出水面。

据泰州公安调查,两年中,相关犯罪团伙累计向数以百万计的不特定对象放贷180亿余元,非法牟利29亿余元。

被套住的借款人

江苏省泰州市姜堰区公安局历经6个多月缜密侦查,一举成功摧毁一“套路贷”犯罪团伙,抓获团伙成员197人,查封、冻结涉案资产总值22亿余元。该团伙自2017年至2019年短短两年间,先后累计向不特定对象167万余人放款891万余次,初始放款近17亿元,循环累计非法放贷170亿余元,非法获利23亿余元。

据泰州公安调查,两年中,相关犯罪团伙累计向数以百万计的不特定对象放贷180亿余元,非法牟利29亿余元。

这种“套路贷”虽不与受害人直接接触,也不存在传统的暴力催讨,然而其危害丝毫不亚于传统线下“套路贷”,甚至更严重。基层有关办案人员认为,应强化网络金融监管,遏制此类犯罪。

年初,荆门市民张某的手机接到数百个一接就挂的电话轰炸,原来,他的一个朋友因为网上借贷欠款,拖累了张某等这些通讯录里的联系人。无奈的张某通过微信转给对方200元钱,以求躲避电话轰炸。

该案是泰州警方在“扫黑除恶”专项斗争大背景下,结合“净网2019”专项行动打击新型网络犯罪实现“数据赋能”优势,在公安部、江苏省公安厅统一部署和直接指挥下,联合多地警方开展跨区域警务协作的一个重大案例。

这种“套路贷”虽不与受害人直接接触,也不存在传统的暴力催讨,然而其危害丝毫不亚于传统线下“套路贷”,甚至更严重。基层有关办案人员认为,应强化网络金融监管,遏制此类犯罪。

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“我们都去借点钱,不还钱看他能怎么搞。”跟朋友聊起这事,张某决定以身试一试。

令人触目惊心的是,该案犯罪团伙通过在贷款时收取“砍头息”以及要求贷款人缴纳高额“逾期费”,采用各种“软暴力”甚至极端危害受害人心理的手段催债。有受害人因深陷网络“套路贷”、多次被骚扰而含恨自杀。

“砍头息”套路深 年化利率超1500%

“砍头息”套路深 年化利率超1500%

通过微信,张某提出借款1000元。对方要求张某出具一张2000元的双倍借条后,给张某转来650元钱,扣除的350元钱为“砍头息”,双方约定7天后还款,逾期费一天250元。第十天,也就是逾期的第三天,张某转给对方1000元钱,以为事情了结,但对方多次打来电话继续索要逾期费,并伴之以电话轰炸。

“软暴力”催收贷款牵出“套路贷”案件

所谓“砍头息”,是指放贷平台以利息、手续费等名义,在给借款者放贷时,预先从本金里面扣除的那一部分钱。我国相关法律明文规定,不得收取“砍头息”。

所谓“砍头息”,是指放贷平台以利息、手续费等名义,在给借款者放贷时,预先从本金里面扣除的那一部分钱。我国相关法律明文规定,不得收取“砍头息”。

今年2月,不堪其扰的张某选择报警,才结束被骚扰。为这番“体验”,张某先后还款3700元钱。

2018年12月17日,姜堰区公安局接到该区张甸镇居民李某报警:其于2017年6月至8月先后在“极速钱包”网贷平台借款,并用“借新款偿还旧款”,债务从开始的1360元逐步累高至1.5万元。

泰州市姜堰区张甸镇居民李某在网贷平台借款1360元,不想两个月后就滚至15000余元。因未能偿还,遭到陌生电话反复骚扰、威胁、侮辱,家人、亲友也未能幸免。

泰州市姜堰区张甸镇居民李某在网贷平台借款1360元,不想两个月后就滚至15000余元。因未能偿还,遭到陌生电话反复骚扰、威胁、侮辱,家人、亲友也未能幸免。

市民陶先生因急需用钱,通过网络平台向对方借款11000元,实际只拿到5900元。短短两周后,陶先生在已还款19500元的情况下,对方仍让其还款5万元逾期费和本金。随之而来的威逼恐吓、电话骚扰更是铺天盖地,惊慌失措的他赶紧选择了报警。

在随后的日子里,李某及其家人受到了对方疯狂威胁和骚扰。“你都无法想象,他们使出了什么损招。”报案时,李某想起受到的侮辱、威胁和骚扰露出一丝恐惧。

2018年12月17日,李某报警,一个累计放贷超百亿元的新型网络“套路贷”犯罪案件由此浮出水面。截至目前,此案已抓获犯罪团伙成员194人,冻结涉案资金7亿余元。该团伙放贷主要以“砍头息”牟利。

2018年12月17日,李某报警,一个累计放贷超百亿元的新型网络“套路贷”犯罪案件由此浮出水面。截至目前,此案已抓获犯罪团伙成员194人,冻结涉案资金7亿余元。该团伙放贷主要以“砍头息”牟利。

“套路贷”的套路深

警方侦查时发现,在实施疯狂骚扰中,李某家人的身份证头像被PS成不堪入目的淫秽照片,并发送给李某的堂姐等家人逼迫其就范。

主要犯罪嫌疑人之一庄某称:“‘砍头息’30%,即借款1000元,到手700元,其余300元被网贷平台以利息、手续费等名义预先扣除,但还款仍需偿还1000元。”

主要犯罪嫌疑人之一庄某称:“‘砍头息’30%,即借款1000元,到手700元,其余300元被网贷平台以利息、手续费等名义预先扣除,但还款仍需偿还1000元。”

经过几个月的秘密侦查,3月28日,荆门警方远赴上海,民警将该团伙一锅端。

而这一切,是早在李某借贷时,犯罪分子就想好的“后手”。李某说,在欠款后,其亲朋好友被催收公司打爆电话,其才回想起来原来在App上操作贷款允许App获得通讯录权限的时候,其全部通讯录就被App获取了。不仅李某本人遭了罪,还殃及亲友。

庄某负责的网贷APP“极速钱包”最初“砍头息”为15%,贷款期限为14天,后发展到30%,贷款期限缩短至7天。

庄某负责的网贷APP“极速钱包”最初“砍头息”为15%,贷款期限为14天,后发展到30%,贷款期限缩短至7天。

经查,湖南籍男子陈某纠集郭某某、李某某、夏某等5名老乡,在上海注册成立公司并设置多处“办公”窝点,通过互联网以“友利金融极速借款”等平台为名,以民间借贷为掩护,通过微信推广、QQ推介等方式宣传,诱骗受害人签订高利借贷合同及借条。

“这是典型的‘套路贷’,尽管发生在我们本地的仅接报一起,但社会危害性非常大,必须一查到底!”姜堰区副区长、公安局局长曹祥在听取案情汇报后当即决定立案侦查。

他说:“如果按年测算,这种7天的短期借款,实际年化利率超过1500%。然而,因借款额度不高,期限短,很多人对这样的超高利息并不敏感。”

他说:“如果按年测算,这种7天的短期借款,实际年化利率超过1500%。然而,因借款额度不高,期限短,很多人对这样的超高利息并不敏感。”

该团伙人员分工明确,话务、审核、财务、催收各司其职,通过设定好的“套路”,一步一步诱导受害人越陷越深,最终实现侵占被害人钱财目的。

深入研判查出放贷公司和催收款公司

“砍头息”的套路不仅是高利息,还可通过“借新还旧”,让借款额度呈几何级增长。姜堰区公安分局刑侦大队大队长陈家锁介绍,此案犯罪团伙创设“贷款超市”,其中列有大量网贷APP。如果借款人无力还贷,犯罪嫌疑人就诱导他们到其他网贷平台贷款。

“砍头息”的套路不仅是高利息,还可通过“借新还旧”,让借款额度呈几何级增长。姜堰区公安分局刑侦大队大队长陈家锁介绍,此案犯罪团伙创设“贷款超市”,其中列有大量网贷APP。如果借款人无力还贷,犯罪嫌疑人就诱导他们到其他网贷平台贷款。

据犯罪嫌疑人陈某交代,在向受害人借款时,他不仅会扣除“砍头息”,还会收取续期费、逾期管理费、平台费、人工费、审核费、服务费等。以2000元借款为例,扣除“砍头息”服务费800元,实际借出1200元,逾期一天收逾期管理费450元、续期费900元。利滚利、按天累计……随着时间的拉长,借款人原本仅数千元的贷款,呈几何倍数增长,最终无力偿还。

“我们通过‘极速钱包’平台,从查询资金流和信息流入手,很快就查到了位于上海市的‘上海梦浣网络科技有限公司’等多家公司以及位于安徽省合肥市的催收款公司‘安徽华纵佳讯科技有限公司’。”姜堰区公安局刑警大队大队长陈家锁介绍说,上海公司通过开发App运作网贷项目,实施非法放贷,警方初步查明的App就有10多个,尽管App名称各不相同,但是运作模式基本一致。通过初步侦查,发现该放贷公司和催收公司涉嫌“套路贷”犯罪。

“因‘砍头息’的存在,第一次借款1000元,第二次就得借款约1500元,到手的钱才够还之前的1000元。这样借款额度就不断垒高,直至滚到几万元甚至几十万元。”陈家锁说,“‘贷款超市’里APP名称各不相同,借款人却不知它们相互关联,有的是合作关系,有的是同一个公司开发的。”

“因‘砍头息’的存在,第一次借款1000元,第二次就得借款约1500元,到手的钱才够还之前的1000元。这样借款额度就不断垒高,直至滚到几万元甚至几十万元。”陈家锁说,“‘贷款超市’里APP名称各不相同,借款人却不知它们相互关联,有的是合作关系,有的是同一个公司开发的。”

为了方便催款,这伙犯罪团伙会在套取借款人个人和家庭信息后才进行放贷。催收时,犯罪嫌疑人会先联系借款人及其4名紧急联系人,如果得不到预期的效果,就会骚扰借款人手机通讯录里的联系人,采取言语威胁、泄漏公民信息、电话轮番“轰炸”等“软暴力”方式,向借款人施加压力,讨要非法高息债务。

一个人员众多、组织严密、架构庞大、管理严格、分工明确的“套路贷”犯罪团伙逐渐浮出水面。警方经过缜密侦查发现,上海和安徽两家涉案公司的实际控制人都是浙江瑞安人虞某,犯罪团伙分工作案,由上海公司负责放贷,安徽公司负责催收。

据犯罪嫌疑人称,除“砍头息”外,贷款如果逾期不还,平台还会向借款人收取高额“逾期费”,“逾期费”最高可达本金数额。

据犯罪嫌疑人称,除“砍头息”外,贷款如果逾期不还,平台还会向借款人收取高额“逾期费”,“逾期费”最高可达本金数额。

一位受害人说,“我和亲友就先后遭遇各种“软暴力”,一天接到数千个骚扰电话和群发的辱骂信息,“遗照”也被摆在灵堂上。”

2019年3月25日凌晨,结合“净网2019”专项行动相关要求,泰州市局、姜堰区局两级公安机关抽调精干力量,分赴上海、合肥对该犯罪团伙展开收网。包括虞某等核心成员在内的197名犯罪嫌疑人悉数落网,其中现场查获涉案数据达数百T。

“软暴力”疯狂催收 借款人不堪其扰竟然自杀

“软暴力”疯狂催收 借款人不堪其扰竟然自杀

楚天都市报记者高伟 通讯员周隗伟 刘小娇

犯罪团伙深玩“套路”迫缴“砍头息”

泰州市公安局刑警支队副支队长孟智说,网络“软暴力”催收是这种新型“套路贷”另一个突出特点,其疯狂程度令人吃惊,不到借款人家属出具死亡证明就不罢手。

泰州市公安局刑警支队副支队长孟智说,网络“软暴力”催收是这种新型“套路贷”另一个突出特点,其疯狂程度令人吃惊,不到借款人家属出具死亡证明就不罢手。

警方查明,为保证非法放贷资金回笼,获取更大非法利益,2017年6月,虞某成立安徽公司专门从事催收贷款及逾期产生的高额费用等工作。2018年8月,虞某提供5亿元资金,新成立上海公司,指使庄某等骨干成员负责“7⋅14高炮平台”项目非法放贷。

据他透露,有受害人到派出所报警,警方要求催收公司停止骚扰,催收公司竟用“呼死你”疯狂“轰炸”派出所值班电话。

据他透露,有受害人到派出所报警,警方要求催收公司停止骚扰,催收公司竟用“呼死你”疯狂“轰炸”派出所值班电话。

该犯罪团伙“套路”深,首先是在发放贷款之初就要以各种服务费为名收取高达15%至30%的“砍头息”,从中牟取非法利益。在受害人逾期后,不断升级催收方式,逐级采用打电话、发短信、电话轰炸、发送侮辱话语、PS淫秽照片等手段,对受害人及其家属朋友进行持续骚扰、威胁、恐吓,迫使受害人缴纳“砍头息”、虚增的高额“逾期费”。

2018年4月25日,江苏省连云港市赣榆区青口镇一居民在轿车内自杀身亡,年仅34岁。

2018年4月25日,江苏省连云港市赣榆区青口镇一居民在轿车内自杀身亡,年仅34岁。

“数钱数到手发软,奖金拿到心发慌”。据了解,虞某还通过向骨干成员发放巨额奖金和提成拉拢人心、稳定组织。仅2017年至2019年1月,虞某就发给庄某奖金6800万元、发给陈某奖金1300万元。据陈某供述,巨额奖金一直存在银行卡内不敢使用,就连家人都不敢告诉。

警方事后调查发现,他正是在网络“套路贷”平台贷款,后滚至20万元,无力偿还,又不堪催收公司“软暴力”轮番“轰炸”,最终选择自杀。

警方事后调查发现,他正是在网络“套路贷”平台贷款,后滚至20万元,无力偿还,又不堪催收公司“软暴力”轮番“轰炸”,最终选择自杀。

“套路贷”害人轻则破财重则家破人亡

3522vip,警方初步统计,在这一犯罪团伙网贷平台借款的人数累计达913万人次。而在警方接触的为数不多的受害者中,已查明有3名受害人不堪忍受催收公司“软暴力”而自杀,其中2人死亡,1人伤。

警方初步统计,在这一犯罪团伙网贷平台借款的人数累计达913万人次。而在警方接触的为数不多的受害者中,已查明有3名受害人不堪忍受催收公司“软暴力”而自杀,其中2人死亡,1人伤。

该犯罪团伙人数众多,犯罪影响波及全国,一大批受害人被逼无奈,为偿还“套路贷”债台高筑,遭受巨额经济损失,过着“地狱”般的生活。“遭遇‘套路贷’就是场噩梦,人被逼到精神崩溃的时候,想死的心都有。”受害人李某说。

孟智介绍,催收公司“软暴力”方式多样,主要为电话“轰炸”、PS图片威胁、侮辱等。更过分的是,不仅骚扰借款人,还会骚扰其亲属,给借款人施压。例如,报案人李某向警方反映,因他无力还款,他的堂姐也被牵连,催贷公司向其手机发送侮辱性淫秽言语,将李某家人头像PS到淫秽照片上,再发送给她。

孟智介绍,催收公司“软暴力”方式多样,主要为电话“轰炸”、PS图片威胁、侮辱等。更过分的是,不仅骚扰借款人,还会骚扰其亲属,给借款人施压。例如,报案人李某向警方反映,因他无力还款,他的堂姐也被牵连,催贷公司向其手机发送侮辱性淫秽言语,将李某家人头像PS到淫秽照片上,再发送给她。

据陈家锁介绍,身陷“套路贷”的受害人如果能“破财消灾”还算幸运,有的受害人为此家庭破裂,还有的不堪受滋扰而自杀。其中连云港赣榆区居民陈某向多个网络贷款平台贷款近20万元,被收取高额“砍头息”“逾期费”,后因无力偿还贷款,遭到“软暴力”轮番“轰炸”,2018年4月28日,陈某在与家人失联多日后,被发现在自己轿车内自杀身亡,年仅34岁。

贷款过程中,网贷APP会抓取贷款人手机通讯录、相册、视频等个人私密信息。一旦受害人违约,关联的催收公司就会用“呼死你”等软件,24小时呼叫借款人,要求其还债。如果借款人关机或换手机,催收公司就会不断呼叫其家人、亲友。

贷款过程中,网贷APP会抓取贷款人手机通讯录、相册、视频等个人私密信息。一旦受害人违约,关联的催收公司就会用“呼死你”等软件,24小时呼叫借款人,要求其还债。如果借款人关机或换手机,催收公司就会不断呼叫其家人、亲友。

与此同时,在暴利驱使下,除了越来越多的人受此诱惑,加入或者依附到该产业链下,直接踏上违法犯罪的道路外,还变相推动了其他黑色产业的兴起。

电话“轰炸”不成,催收手段会一步步升级。有的将贷款人的妻子、表姐、堂姐等人的头像嫁接到一些淫秽照上,配上侮辱性语言,群发给贷款人手机通讯录里的每一个人;有的将贷款人及其家人头像PS成灵堂照,群发给其通讯录里的亲友。

电话“轰炸”不成,催收手段会一步步升级。有的将贷款人的妻子、表姐、堂姐等人的头像嫁接到一些淫秽照上,配上侮辱性语言,群发给贷款人手机通讯录里的每一个人;有的将贷款人及其家人头像PS成灵堂照,群发给其通讯录里的亲友。

目前,包括虞某等核心成员在内的197名犯罪嫌疑人悉数落网,警方扣押电脑765台、手机314部,查封、冻结涉案资产总值22亿余元,此案正在侦办之中。

线上线下齐发力 联手打击“黑产业”

线上线下齐发力 联手打击“黑产业”

“套路贷”从线下向线上蔓延值得警惕

有效遏制网络金融领域犯罪,既要加大宣传力度,增强群众防范意识,也需要相关部门尽快强化网上金融监管。

有效遏制网络金融领域犯罪,既要加大宣传力度,增强群众防范意识,也需要相关部门尽快强化网上金融监管。

据了解,泰州市公安局通过全警作战,形成了信息资源共享、合力侦查攻坚的一盘棋合成作战模式,为最终全链条打击提供了坚强保障。

截至《经济参考报》记者发稿时,这一案件还在办理之中,犯罪团伙主要头目已潜逃至国外。

截至《经济参考报》记者发稿时,这一案件还在办理之中,犯罪团伙主要头目已潜逃至国外。

案件侦办得到各级领导高度重视。公安部派员赶赴作战一线协调指导办案,江苏省副省长、省委政法委副书记、公安厅厅长刘旸多次听取案情汇报,副厅长裴军亲赴泰州指挥案件侦查,部省市三级公安机关协调优势资源全力支持案件侦办。

泰州市公安局姜堰分局负责人介绍称,这一犯罪团伙主要头目2014年在上海成立金融信息服务公司,通过网络募集资金;2017年3月成立所谓网络科技公司,开发各种网贷APP发放高利贷;2017年6月,又出资数亿元,在安徽设立催收公司,从事“软暴力”催收。

泰州市公安局姜堰分局负责人介绍称,这一犯罪团伙主要头目2014年在上海成立金融信息服务公司,通过网络募集资金;2017年3月成立所谓网络科技公司,开发各种网贷APP发放高利贷;2017年6月,又出资数亿元,在安徽设立催收公司,从事“软暴力”催收。

该案侦办中也揭露了“套路贷”从线下向线上蔓延的新趋势,值得各级政法机关和全社会高度警惕。泰州市副市长、公安局局长杜荣良近日在接受《法制日报》记者采访时介绍,虚拟空间内人员身份查证难度相对较大,犯罪组织人员流动性大,甚至处于动态变化中,该案实施犯罪人数破了泰州市历史上同类型案件的纪录。按照公安部关于“云剑”行动的部署,公安机关将加大打击“套路贷”犯罪力度,大大压缩其发展蔓延空间。

这位负责人还介绍,这一犯罪团伙构建了一条“黑色产业链”——通过网络平台融资,供网贷平台放贷,牟取暴利,再以高息维持网络融资平台运转。催收公司则负责催债,并带动“配套产业”发展,如提供低费率网络电话、成立帮助规避实名制的通讯公司等。

这位负责人还介绍,这一犯罪团伙构建了一条“黑色产业链”——通过网络平台融资,供网贷平台放贷,牟取暴利,再以高息维持网络融资平台运转。催收公司则负责催债,并带动“配套产业”发展,如提供低费率网络电话、成立帮助规避实名制的通讯公司等。

杜荣良还认为,由于线上案件相对隐蔽,面广量大,司法成本较高,很多地方特别是基层公安机关无力侦办,导致犯罪分子犯罪成本降低,迅速做大。期待该案能引发社会高度关注,提高民众警惕性。

“这类犯罪对社会秩序的破坏远超一般盗窃、诈骗案件。”江苏省公安厅刑警总队负责人说,这种新型网络“套路贷”虽不与被害人直接接触,危害却更大。一来手段更隐蔽,受害人在报案时除了能提供APP和网络虚拟电话之外,几乎无法提供其他有效信息;二来受害面更广,许多受害家庭被盘剥一空,易诱发恶性案事件。

“这类犯罪对社会秩序的破坏远超一般盗窃、诈骗案件。”江苏省公安厅刑警总队负责人说,这种新型网络“套路贷”虽不与被害人直接接触,危害却更大。一来手段更隐蔽,受害人在报案时除了能提供APP和网络虚拟电话之外,几乎无法提供其他有效信息;二来受害面更广,许多受害家庭被盘剥一空,易诱发恶性案事件。

“公安对这类案件的打击也殊为不易。”泰州市公安局负责人说,“这类犯罪往往披着金融和网络科技公司外衣,高举‘互联网金融’、‘普惠金融’大旗,很难对其区分定性。另外,资金查控、取证也十分不易。”

“公安对这类案件的打击也殊为不易。”泰州市公安局负责人说,“这类犯罪往往披着金融和网络科技公司外衣,高举‘互联网金融’、‘普惠金融’大旗,很难对其区分定性。另外,资金查控、取证也十分不易。”

一些基层办案民警认为,当前网络金融领域犯罪案件层出不穷,且不断变异,花样翻新,仅靠公安打击是不够的,既要加大宣传力度,增强群众防范意识,也需要相关部门尽快强化网上金融监管。

一些基层办案民警认为,当前网络金融领域犯罪案件层出不穷,且不断变异,花样翻新,仅靠公安打击是不够的,既要加大宣传力度,增强群众防范意识,也需要相关部门尽快强化网上金融监管。

以此案为例,一些基层办案民警说,这一案件中,催收公司大量使用非实名“黑卡”和“呼死你”软件实施“软暴力”,大量放贷APP肆意抓取个人私密信息,违规放贷却仍能上线,这表明相关方面监管存在漏洞,亟须采取有力措施堵住漏洞。

以此案为例,一些基层办案民警说,这一案件中,催收公司大量使用非实名“黑卡”和“呼死你”软件实施“软暴力”,大量放贷APP肆意抓取个人私密信息,违规放贷却仍能上线,这表明相关方面监管存在漏洞,亟须采取有力措施堵住漏洞。

来源:经济参考报

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